5 τρόποι με τους οποίους τα οικογενειακά γραφεία βοηθούν στη διαχείριση του πλούτου

Τα οικογενειακά γραφεία είναι εδώ και πολύ καιρό έμπιστοι συνεργάτες για οικογένειες και άτομα με εξαιρετική περιουσία, βοηθώντας τα με τις επενδυτικές και μη επενδυτικές τους ανάγκες, ώστε να ανθίσουν από γενιά σε γενιά. Η ιδέα χρονολογείται από τα τέλη του 1800, όταν άτομα όπως ο JD Rockefeller και η JP Morgan ίδρυσαν τα δικά τους οικογενειακά γραφεία για να διαχειριστούν τον τεράστιο οικονομικό τους πλούτο. Και ενώ τα γραφεία για μια οικογένεια εξακολουθούν να υπάρχουν σήμερα, το σύγχρονο μοντέλο γραφείων για πολλές οικογένειες έχει επίσης ευδοκιμήσει, επιτρέποντας σε πλούσιες οικογένειες σε όλο τον κόσμο να διαχειρίζονται τις μυριάδες πολυπλοκότητες που συνοδεύουν τον πλούτο και τα οικονομικά τους περιουσιακά στοιχεία.

Ακολουθούν 5 τρόποι με τους οποίους τα οικογενειακά γραφεία μπορούν να βοηθήσουν στη διαχείριση του πλούτου:

Μια Ενιαία Στρατηγική

Όλα τα πλεονεκτήματα και οι υπηρεσίες ενός οικογενειακού γραφείου βασίζονται στην ανάγκη για μια ενιαία προσέγγιση. Αυτή είναι η πιο σημαντική πτυχή για τις οικογένειες HNI και UHNI, καθώς υπάρχει ένας εξαιρετικός όγκος συντονισμού που πηγαίνει στη διαχείριση των καθημερινών τους υποθέσεων. Από διαχειριστές περιουσίας και φορολογικούς συμβούλους μέχρι νομικούς συμβούλους και προσωπικούς βοηθούς, εμπλέκονται μυριάδες άνθρωποι και ομάδες. Ένα οικογενειακό γραφείο διασχίζει αυτό το περίπλοκο τοπίο για να δημιουργήσει μια ενοποιημένη ομάδα έμπειρων ειδικών, για να παρέχει μια πληθώρα υπηρεσιών, όπως διαχείριση επενδύσεων, νομικές και φορολογικές υπηρεσίες, επιχειρηματικές συμβουλευτικές υπηρεσίες, διαχείριση ακινήτων, σχεδιασμός ακινήτων και διαδοχής, και OCI & Υπηρεσίες NRI, όλες κάτω από μια στέγη. Αυτό βοηθά στη δημιουργία μιας ενιαίας οντότητας που μπορεί να διαχειρίζεται, να συντονίζει και να επιβλέπει όλες τις λειτουργίες, δημιουργώντας μια απρόσκοπτη κεντρική εμπειρία για την οικογένεια πελατών.

Επίσης, τα οικογενειακά γραφεία ακολουθούν θεσμική προσέγγιση. Ένα τυπικό οικογενειακό γραφείο αποτελείται από μια ομάδα επαγγελματιών από διαφορετικούς κλάδους, βοηθώντας στη διατήρηση της συνέχειας ακόμη και αν ένα άτομο αποχωρούσε από την ομάδα. Αυτό διασφαλίζει ότι η οικογένεια του πελάτη δεν επηρεάζεται αρνητικά με κανέναν τρόπο και ότι η εργασία για τη διαχείριση των υποθέσεων και των συμφερόντων του συνεχίζεται ομαλά.

Οικονομικά Πλεονεκτήματα

Τα οικογενειακά γραφεία προτιμούν να έχουν μια μακροπρόθεσμη προσέγγιση όσον αφορά τη δημιουργία και τη διαχείριση πλούτου, με στόχο να βοηθήσουν τους πελάτες να δημιουργήσουν μακροχρόνιο πλούτο που μπορεί να περάσει από τη μια γενιά στην άλλη. Αυτή η ολιστική προσέγγιση στη διαχείριση περιουσίας καθοδηγεί όλες τις στρατηγικές κατανομής περιουσιακών στοιχείων τους, επιλέγοντας οικονομικά υγιείς επενδύσεις που εγγυώνται υψηλές αποδόσεις μακροπρόθεσμα. Αυτή η προσέγγιση είναι ιδιαίτερα χρήσιμη για τα άτομα που αποδέχονται ξαφνικά απροσδόκητα χρήματα και πλούτο λόγω κληρονομιάς ή πώλησης της εταιρείας τους κ.λπ. μπορεί να διαρκέσει για τις επόμενες γενιές.

Μη Παραδοσιακή Προσέγγιση Επενδύσεων και Διαχείρισης Πλούτου

Τα οικογενειακά γραφεία απομακρύνονται από τον παραδοσιακό τρόπο προβολής των επενδύσεων και δίνουν ίση, αν όχι μεγαλύτερη, σημασία στη διατήρηση του κινδύνου ως σημαντική παράμετρο. Για να βοηθήσουν σε αυτό, τα οικογενειακά γραφεία διαθέτουν έμπειρες ομάδες που έχουν γνωρίσει πολλούς κύκλους της αγοράς και οι οποίες διασφαλίζουν ότι τα χαρτοφυλάκια και οι απαιτήσεις των πελατών είναι καλά κατανοητά. Στη συνέχεια καταρτίζονται επενδυτικά σχέδια και αναθεωρούνται με βάση το συνολικό πλαίσιο που ορίζεται για κάθε οικογένεια. Η αποκλειστική δέσμευση με την οικογένεια διασφαλίζει ότι όλοι οι ενδιαφερόμενοι θα ενθαρρύνονται να κατανοήσουν τα οικονομικά της οικογένειας. Αυτό διασφαλίζει ότι οι επενδυτικές αποφάσεις ευθυγραμμίζονται με τις βασικές αξίες μιας οικογένειας.

Τα οικογενειακά γραφεία διασφαλίζουν επίσης πάντα ότι ο πελάτης τους έχει πρόσβαση σε ρευστότητα σε περίπτωση έκτακτης οικονομικής ανάγκης. Αυτό έχει γίνει ακόμη πιο σημαντικό στο πλαίσιο της πανδημίας και ενός κόσμου VUCA όπου η επόμενη απροσδόκητη κρίση θα μπορούσε να είναι προ των πυλών.

Πελατοκεντρικότητα

Μια ανοιχτή αρχιτεκτονική επιτρέπει στα οικογενειακά γραφεία να αναλύουν τις επενδυτικές ευκαιρίες αμερόληπτα. Τα οικογενειακά γραφεία λειτουργούν με ένα διαφανές συμβουλευτικό μοντέλο βασισμένο σε αμοιβές, που σημαίνει ότι είναι ευθυγραμμισμένα με τους πελάτες και ο μόνος τους στόχος είναι να επιτρέψουν στις οικογένειες πελατών να επιτύχουν τα βραχυπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα οικονομικά ορόσημα.

Τα οικογενειακά γραφεία διαθέτουν μια αυστηρή δομή διακυβέρνησης που βοηθά στη διάκριση πληροφοριών σχετικά με τις συνολικές αξίες μιας οικογένειας, τα χρονοδιαγράμματα, την όρεξη για κινδύνους και το όραμα για τον πλούτο της. Οπλισμένοι με αυτές τις πληροφορίες, αυτοί οι μηχανισμοί διακυβέρνησης ενσωματώνουν ταχύτερους βρόχους ανατροφοδότησης, αναφορές για την απόδοση των επενδύσεων και πολλά άλλα, δίνοντας τη δυνατότητα στις οικογένειες να λαμβάνουν ταχύτερες, πιο ενημερωμένες και ακριβείς αποφάσεις σχετικά με τις επενδύσεις τους.

Τα οικογενειακά γραφεία βοηθούν επίσης τις οικογένειες πελατών με διάφορες μη οικονομικές πτυχές, συμπεριλαμβανομένης της προστασίας των συμφερόντων της οικογένειας σε τομείς όπως η φιλανθρωπία, η υποστήριξη των γενεών μετάβασης μέσω καθοδήγησης και καθοδήγησης και η εφαρμογή του μακροπρόθεσμου οράματος και των στόχων της οικογένειας για να διασφαλιστεί ότι η κληρονομιά τους προστατεύεται.

Ολιστικό πλαίσιο

Η ολιστική και ολοκληρωμένη προσέγγιση ενός οικογενειακού γραφείου βοηθά τις οικογένειες πελατών υψηλής λειτουργικότητας να εξοικονομούν χρόνο μέσω της αποτελεσματικής ανάθεσης, διαχείρισης και εκτέλεσης δραστηριοτήτων. Με πολλά εργαλεία βελτιστοποίησης, όπως πίνακες εργαλείων που βοηθούν στη συγκρότηση αναφορών και διάφορες μετρήσεις απόδοσης σε ένα μέρος, τα οικογενειακά γραφεία επιτρέπουν στους πελάτες να έχουν περισσότερο ελεύθερο χρόνο στα χέρια τους που μπορεί να χρησιμοποιηθεί καλύτερα για τη δημιουργία αξίας με άλλους τρόπους.

Ενισχυμένη από το νεαρό εργατικό δυναμικό της και το ισχυρό οικοσύστημα startup, η Ινδία είναι αποφασισμένη να γίνει μια παγκόσμια οικονομική δύναμη και την επόμενη δεκαετία θα δει τεράστια ποσά πλούτου να διαχέονται στη χώρα. Η αύξηση του αριθμού των HNI και των UHNI και περισσότερων εταιρειών unicorn θα καταστήσει τα οικογενειακά γραφεία ακόμα πιο συναφή με το οικονομικό τοπίο, καθώς θα διαδραματίσουν βασικό ρόλο στη διαχείριση αυτού του πλούτου και της κληρονομιάς για οικογένειες και άτομα που έχουν επιχειρήσεις.



Linkedin


Αποποίηση ευθυνών

Οι απόψεις που εκφράζονται παραπάνω είναι δικές του συγγραφέα.



ΤΕΛΟΣ ΑΡΘΡΟΥ



Related Posts

Αυτός είναι ο μεγαλύτερος δολοφόνος πλούτου, σύμφωνα με τον Humphrey Yang

Αυτός είναι ο μεγαλύτερος δολοφόνος πλούτου, σύμφωνα με τον Humphrey Yang

Είναι δύσκολο να χτίσεις πλούτο αν ξοδεύεις υπερβολικά αυτά τα μηνιαία έξοδα. Βασικά σημεία Ο Humphrey Yang λέει ότι τα αυτοκίνητα είναι ο Νο. 1 δολοφόνος πλούτου…

Η CIBC Private Wealth Group LLC αυξάνει το μερίδιό της στην American Water Works Company, Inc. (NYSE:AWK)

Η CIBC Personal Wealth Group LLC αυξάνει το μερίδιό της στην American Water Works Firm, Inc. (NYSE:AWK)

Σύμφωνα με την πιο πρόσφατη κατάθεση που έκανε η εταιρεία στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC), κατά το τρίτο τρίμηνο, η CIBC Personal Wealth Group LLC αύξησε τις μετοχές…

Τρεις αριθμοί που εξηγούν τι συνέβη στην ανισότητα κατά τη διάρκεια της πανδημίας

Τρεις αριθμοί που εξηγούν τι συνέβη στην ανισότητα κατά τη διάρκεια της πανδημίας

Το νέο ντοκιμαντέρ της FRONTLINE Age of Straightforward Cash εξετάζει μια από τις μεγαλύτερες δυνάμεις που παίζουν στην οικονομία της πανδημίας: τις πολιτικές «εύκολου χρήματος» που εφάρμοσε…

8 Συμβουλές για την οικοδόμηση πλούτου – Forbes Advisor UK

8 Συμβουλές για την οικοδόμηση πλούτου – Forbes Advisor UK

Πίνακας περιεχομένων Δείτε περισσότερα Δείξε λιγότερο Ξεχάστε τους παράγοντες επιρροής των μέσων κοινωνικής δικτύωσης και τα αμφίβολα σχέδια «γρήγορα πλουτισμού» – δεν υπάρχουν συντομεύσεις ή μυστικά για…

Παρέχοντας αναλυτικά στοιχεία με δυνατότητα δράσης σε συμβούλους της RBC Wealth Management

Παρέχοντας αναλυτικά στοιχεία με δυνατότητα δράσης σε συμβούλους της RBC Wealth Administration

Greg Beltzer, RBC, στο TrailblazerDX (@philww) Στην RBC Wealth Administration, το στοιχείο του πίνακα ελέγχου που χρησιμοποιούν περισσότερο οι σύμβουλοί της είναι αυτό που δείχνει τα γενέθλια…

Intel logo

Η Kingsview Wealth Administration LLC αυξάνει τη θέση της μετοχής στην Intel Co. (NASDAQ:INTC)

Η Kingsview Wealth Administration LLC αύξησε τη θέση της στην Intel Co. (NASDAQ:INTC – Get Ranking) κατά 19,4% κατά τη διάρκεια του τρίτου τριμήνου, σύμφωνα με την…

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *