Οι εταιρείες διαχείρισης πλούτου ανταλλάσσουν τον ψηφιακό μετασχηματισμό με την ψηφιακή διάκριση, όπου οι οργανισμοί στοχεύουν σε λύσεις που ωφελούν τους πελάτες και ευθυγραμμίζονται καλύτερα με τις επιχειρηματικές ανάγκες προκειμένου να ξεχωρίσουν από τον ανταγωνισμό, σύμφωνα με τον Ville Somppi, Αντιπρόεδρο Business Options της M-Recordsdata.
Η βιομηχανία διαχείρισης πλούτου εξελίσσεται ταχέως και η ψηφιοποίηση βρίσκεται στον πυρήνα αυτής της μετάβασης. Οι πελάτες αναζητούν μια πιο εξατομικευμένη και άμεση μορφή υπηρεσίας, με προσδοκίες που διαμορφώνονται από την πανδημία του Covid, και οι διαχειριστές πλούτου στρέφονται σε νέα εργαλεία και τεχνολογίες για να ανταποκριθούν σε αυτές τις απαιτήσεις.
Ωστόσο, η αναγνώριση του ψηφιακού μετασχηματισμού είναι μια σημαντική τάση του κλάδου είναι το εύκολο κομμάτι. Η εφαρμογή μιας ψηφιακής στρατηγικής που προσθέτει αξία είναι το σημείο όπου ξεκινά η πραγματική πρόκληση. Στην πραγματικότητα, πολλοί πέφτουν σε αυτό το εμπόδιο – μόλις το 45% των αγορών λογισμικού ανταποκρίνεται ή υπερβαίνει την αναμενόμενη απόδοση επένδυσής τους.
Για να μην πέσουν στην ίδια παγίδα, οι εταιρείες διαχείρισης πλούτου θα πρέπει να δώσουν προτεραιότητα στην ψηφιακή διάκριση έναντι του ψηφιακού μετασχηματισμού κατά την ενημέρωση των μοντέλων λειτουργίας. Αυτό σημαίνει άρνηση ενσωμάτωσης τεχνολογίας για χάρη της τεχνολογίας, και αντί για επιλογή των επιλογών που επιτρέπουν στους συμβούλους και τις ομάδες υποστήριξης να επικεντρωθούν στους πελάτες και να ευθυγραμμιστούν με τους εταιρικούς στόχους.
Ακολουθήστε μια προσέγγιση απέναντι στον πελάτη Η τεχνολογία χρησιμοποιείται καλύτερα για την απελευθέρωση οικονομικών συμβούλων από επαναλαμβανόμενες εργασίες και διαχειριστές, επιτρέποντάς τους να αφιερώνουν χρόνο σε εργασίες που βελτιώνουν την ποιότητα των υπηρεσιών που παρέχει η εταιρεία τους. Σύμφωνα με πρόσφατη έρευνα, οι σύμβουλοι στον κλάδο διαχείρισης πλούτου ξοδεύουν έως και το 70% του χρόνου τους σε μη συμβουλευτικές δραστηριότητες και δραστηριότητες που δεν δημιουργούν έσοδα. Για να ανακόψουν αυτήν την τάση που καθυστερεί την ανάπτυξη, οι εταιρείες διαχείρισης πλούτου πρέπει να εξετάσουν πώς μπορούν να αναπτύξουν ψηφιακά εργαλεία για να άρουν το διοικητικό φόρτο των εργαζομένων και να μεγιστοποιήσουν τις δυνατότητές τους.
Μέσω της χρήσης συνεργατικών εργαλείων, οι εταιρείες μπορούν να συνδέσουν πελάτες και συμβούλους μέσω μιας κεντρικής πύλης, διευκολύνοντας την απρόσκοπτη και αυτόματη κοινή χρήση σχετικών εγγράφων, δεδομένων και διαδικασιών.
Παρόμοια τεχνολογία μπορεί επίσης να βελτιώσει την εξυπηρέτηση πελατών ανοίγοντας ένα εύκολο στην πλοήγηση κανάλι επικοινωνίας μεταξύ συμβούλου και πελάτη, μειώνοντας τον χρόνο που δαπανάται για επαναλαμβανόμενα ζητήματα.
Ψηφιοποίηση Συμμόρφωσης Η Συμμόρφωση είναι ένας άλλος βασικός τομέας όπου οι εταιρείες διαχείρισης πλούτου θα πρέπει να προσπαθήσουν για ψηφιακή διάκριση, αξιοποιώντας την τεχνολογία για την ενίσχυση της κανονιστικής συμμόρφωσης και τη μείωση του όγκου της διοικητικής εργασίας.
Τα εργαλεία διαχείρισης εγγράφων μπορούν να αυτοματοποιήσουν τους ελέγχους πρόσβασης για να ακολουθούν τον ρυθμό και τους κανόνες της επιχείρησης, πράγμα που σημαίνει ότι το κατάλληλο προσωπικό ή οι πελάτες έχουν αποκλειστική πρόσβαση στα έγγραφα που χρειάζονται. Οι έλεγχοι συμμόρφωσης μπορούν επίσης να ενσωματωθούν στην καθημερινή εργασία, με κάθε πρόσβαση ή επεξεργασία σε ένα τμήμα περιεχομένου να δημιουργεί άμεσα μια ηλεκτρονική διαδρομή ελέγχου.
Επιπλέον, οι εταιρείες μπορούν να μειώσουν το βάρος συμμόρφωσης εισάγοντας αυτοματοποιημένες ροές εργασίας που συγκεντρώνουν και διατηρούν απρόσκοπτα αποδεικτικά στοιχεία συμμόρφωσης, υποστηρίζοντας τους τελικούς χρήστες που δεν χρειάζεται πλέον να ανησυχούν για τη συλλογή των απαραίτητων αρχείων.
Τέλος, μέσω της χρήσης τεχνητής νοημοσύνης, οι εταιρείες διαχείρισης πλούτου μπορούν αυτόματα να ταξινομούν αρχεία και να εφαρμόζουν προκαθορισμένους κανόνες συμμόρφωσης, ελαχιστοποιώντας τον κίνδυνο και μειώνοντας τον χρόνο που αφιερώνεται σε μη αυτόματες διαδικασίες. Το 82% των παραβιάσεων της συμμόρφωσης είναι αποτέλεσμα ανθρώπινου λάθους, επομένως η χρήση τεχνολογίας για την αυτοματοποίηση των διαδικασιών θα μειώσει δραστικά τις πιθανότητες κακής πρακτικής.
Επίτευξη αποτελεσματικότητας μέσω της ψηφιακής διάκρισης Όταν αποφασίζουν εάν είναι απαραίτητη μια ψηφιακή αναθεώρηση, οι εταιρείες συχνά εντοπίζουν εγγενείς αναποτελεσματικότητα στα μοντέλα λειτουργίας τους που δεν μπορούν να επιλυθούν χωρίς τη βοήθεια της τεχνολογίας. Πρόσφατη έρευνα υποστηρίζει αυτόν τον ισχυρισμό, υπογραμμίζοντας ότι το 65% των επιχειρήσεων αναφέρουν τις βελτιώσεις στην αποτελεσματικότητα ως τον κύριο κινητήριο παράγοντα για την εφαρμογή της νέας τεχνολογίας. Ωστόσο, οι προσπάθειες για την επίτευξη στόχων αποδοτικότητας θα πρέπει να είναι ιδιαίτερα στοχευμένες και όλες οι λύσεις πρέπει να εισάγονται με σαφή και εφικτό σκοπό.
Επιπλέον, οι εταιρείες θα πρέπει να προσβλέπουν στην ψηφιακή διάκριση για να διαχειριστούν τον αυξημένο όγκο δεδομένων που χειρίζονται καθώς κλιμακώνονται. Η αποτυχία προσαρμογής των διαδικασιών για την προσαρμογή νέων ροών πληροφοριών θα οδηγήσει σε χάος περιεχομένου, όπου οι εταιρείες δεν μπορούν εύκολα να έχουν πρόσβαση ή να συνεργαστούν σε βασικά έγγραφα.
Η καλύτερη διαχείριση των πληροφοριών είναι ένας ρεαλιστικός τρόπος για να ενισχυθεί άμεσα η λειτουργικότητα των υπαρχουσών διαδικασιών και να αποφευχθεί η αποδιοργάνωση σε ολόκληρη την εταιρεία. Για παράδειγμα, οι εταιρείες διαχείρισης περιουσίας μπορούν να ενσωματώσουν πλατφόρμες διαχείρισης εγγράφων που διασφαλίζουν ότι οι εργαζόμενοι στη γνώση έχουν πρόσβαση στην πιο πρόσφατη έκδοση ενός δεδομένου αρχείου, αποφεύγοντας την αντιγραφή.
Αυτά τα εργαλεία αξιοποιούν επίσης τα μεταδεδομένα για τη βελτίωση των δυνατοτήτων εντοπισμού αρχείων, επιτρέποντας σε συμβούλους και επιχειρησιακές ομάδες να αναζητούν εσωτερικές βάσεις δεδομένων με λέξεις-κλειδιά για να βρουν τα έγγραφα που χρειάζονται, χωρίς να χρειάζεται να περιηγηθούν σε αποδιοργανωμένα δέντρα φακέλων.
Οι εταιρείες διαχείρισης πλούτου μπορούν να δώσουν προτεραιότητα στους πελάτες τους, να αποφύγουν το χάος περιεχομένου και να θέσουν τα θεμέλια για μελλοντικές δυνατότητες υιοθετώντας μια λύση διαχείρισης εγγράφων. Κάντε ενημερωμένες επιλογές
Για να αποφευχθεί η συντριβή τόσο των εργαζομένων όσο και των πελατών, οι εταιρείες διαχείρισης πλούτου θα πρέπει να είναι επιλεκτικές όταν επιλέγουν ποιες επιχειρηματικές διαδικασίες θα ψηφιοποιήσουν. Η διαχείριση πληροφοριών είναι η ραχοκοκαλιά αυτής της προσέγγισης, καθώς η ψηφιακή διάκριση είναι δυνατή μόνο εάν όλα τα αρχεία είναι σωστά ταξινομημένα και ταξινομημένα και οι εργαζόμενοι έχουν πρόσβαση στην πιο πρόσφατη έκδοση των εγγράφων.
Η ψηφιακή διάκριση θα επιτρέψει στις εταιρείες να αποδεικνύονται μελλοντικά, καθώς η τεχνητή νοημοσύνη καθιερώνεται ως ένας τρόπος για τη βελτίωση της συμμόρφωσης και την επιτάχυνση της εξατομίκευσης των λύσεων πελατών.
